Регулятор выявил в деятельности проекта Deep Cashback (DCB), который организован компанией ООО «Добролайф», признаки финансовой пирамиды. Информация о нем внесена в предупредительный список Банка России.
Организаторы проекта призывают людей присоединиться к цифровой программе лояльности DCB — купить карту и таким образом сделать «первоначальный взнос». На эту карту обещают начислять бонусы, которые рассчитываются алгоритмами компании, а затем баллы якобы можно обменять на сертификаты маркетплейсов, являющихся партнерами проекта.
Компания зарабатывает на привлечении новых участников. При этом DCB не ведет какой-либо реальной хозяйственной или инвестиционной деятельности и не заключает с гражданами договоры о привлечении денег. Общение с клиентами идет через Telegram, при попытке вывести средства администраторы канала ссылаются на временные технические сложности, а потом перестают отвечать.
«Несмотря на отсутствие офисов, организаторы активно создают видимость легитимности: они якобы проводят в разных городах «живые» встречи с гражданами и публикуют фотографии таких встреч, чтобы сформировать эффект присутствия и сплоченной команды», — прокомментировал управляющий отделением Банка России по Сахалинской области Александр Шкарубо.
Банк России призывает потребителей финансовых услуг быть осмотрительными при выборе финансовой компании и никогда не взаимодействовать с нелегалами. Проверить, легально или нет работает финансовая организация, можно на сайте Банка России, сообщила пресс-служба отделения Южно-Сахалинск Дальневосточного Главного управления Банка России.
