На банкиров завели дело. Уголовное

Как сообщила пресс-служба прокуратуры области, 14 ноября возбуждено уголовное дело по фактам злоупотребления своими полномочиями руководителями и должностными лицами банка «Сахалин-Вест». Факты, вызвавшие такую реакцию, были вскрыты в ходе проведенной прокуратурой области проверки использования денежных средств, выделенных кредитной организации из фонда обязательного страхования вкладов.
Как сообщалось ранее, 7 августа нынешнего года у банка «Сахалин-Вест» была отозвана лицензия на осуществление банковских вкладов. На тот момент на корреспондентских счетах кредитной организации находились неоплаченные расчетные документы клиентов на общую сумму более 505 млн. руб., в том числе на 105 млн. руб. по платежам в бюджет  и внебюджетные фонды. В ходе проверки установлено, что активов банка было недостаточно для погашения обязательств.
16 октября арбитражный суд Сахалинской области признал «Сахалин-Вест» банкротом. В отношении банка открыто конкурсное производство. Временная администрация по управлению кредитной организацией установила, что банк своевременно и в полном объеме не исполнял денежные обязательства перед кредиторами, в том числе по уплате обязательных платежей. В июне допускалось систематическое нарушение сроков операций по счетам, в частности не перечислялись денежные средства со счетов по поручениям клиентов банка.
«Сахалин-Вест» не исполнял обязательства перед вкладчиками по части выдачи сумм вклада ни в связи с истечением сроков договоров банковского вклада, ни в связи с требованиями вкладчиков. Сумма неисполненных обязательств по договорам на привлечение средств по депозитам и прочим привлеченным средствам физических лиц, отраженных в учете на 7 августа 2008 г., составила более 163 млн. руб. На дату отзыва у банка лицензии банк не исполнил в срок платежи на сумму, превышающую 421 млн. руб. В том числе задолженность «Сахалин-Веста» по уплате налогов, пени и налоговых санкций составила свыше 23 млн. руб.
По состоянию на начало октября общий размер ссудной задолженности банка равнялся 2408 млн. руб., а просроченной ссудной задолженности «набежало» на 286 млн. руб. Размер сформированного резерва на возможные потери по ссудам – 977 млн. руб. Сумма просроченных процентов – 98 млн. руб.
Обследование финансового состояния банка показало, что до даты отзыва лицензии должностные лица кредитного учреждения не предъявили к платежу по сроку 15 учтенных векселей на общую сумму более 112 млн. руб. Соответственно они не были оплачены. При этом в указанный период времени банк имел потребность в денежных средствах, в том числе для удовлетворения требований кредиторов и вкладчиков.
Кроме того, банк совершал сделки с активами, существенно снижающими стоимость имущества (активов), в том числе за счет дробления сделок, создавались непрозрачные схемы двойного движения денежных средств. По результатам анализа кредитно-вексельного портфеля установлено, что ряд коммерческих организаций-
заемщиков (векселедателей) создавались без намерения осуществлять предпринимательскую деятельность и руководство банка владело соответствующей информацией.
В ходе работы временной администрации выявлены факты, когда в преддверии отзыва лицензии Банка России на осуществление банковских операций проводились внутрибанковские операции по переводу денежных средств со счетов одних физических лиц на счета других физических лиц с целью получения (увеличения размера) страхового возмещения. Так, в частности, установлено, что по поручениям шести физических лиц – клиентов банка, у которых на счетах имелись крупные суммы денежных средств, 6 августа 2008 г.,в нарушение процедуры банкротства осуществлены переводы денежных средств на счета других физических лиц. В ряде случаев счета, на которые были перечислены вышеуказанные денежные средства, открыты в день поступления на них денежных средств – 24 июля с. г. – либо после указанной даты. Однако открытие счетов в данный период было недопустимо в связи с действием с 24 июля запрета на привлечение банком денежных средств физических лиц во вклады, введенного предписанием Банка России. Таким образом, «Сахалин-Вест» не имел права осуществлять вышеуказанные банковские операции.
Уголовное дело возбуждено следственной частью при УВД по Сахалинской области. Ход расследования взят на контроль в прокуратуре области.
А. АЛЕКСАНДРОВ.